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Informes

 Comerciales

 Monitoreo de
Crédito

 El objetivo del Paso 4.1 es ver si su empresa ya está en la lista de Experian y ver si hay alguna discrepancia que se pueda solucionar mediante las instrucciones del Paso 2.4

Paso 4.1

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MONITOREO DE INFORMES DE CRÉDITO EMPRESARIAL

"Una empresa que supervisa sus informes de crédito comercial tiene un 40% más de probabilidades de obtener la aprobación para un préstamo bancario". - NAV

¡Obtenga Business Credit Monitoring para ver sus informes y puntajes de D & B, Experian y Equifax en una sola plataforma!

 

Vea lo que ven los emisores y prestamistas de crédito para que pueda mejorar directamente sus puntajes y obtener el crédito comercial y la financiación que necesita.

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Monitorear Informes

 Duns & Bradstreet

 En este paso, cuando aplique a las cuentas trate SIEMPRE de asegurarse de que utiliza la información de su negocio correctamente y que coincida con todos los registros de negocios.

Paso 4.2

 
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¿SU EMPRESA ESTÁ MONITOREANDO SU INFORME DUN & BRADSTREET (D&B)?

Es importante controlar su crédito comercial.

Capacítese ... sepa cómo preparar su informe de D&B

¿Qué estás buscando?

  • Precisión

  • Pagos atrasados

  • Se informa todo el crédito

  • Otras presentaciones, incluidos UCC, Gravámenes, Sentencias y Quiebras

  • Use esta información para construir su crédito comercial estratégicamente

  • Primero, regístrese para el monitoreo de crédito de D&B. 

Para obtener más detalles sobre qué paquete de monitoreo seleccionar, revise el segmento de monitoreo de crédito D&B.

Una vez que tenga monitoreo, inicie sesión y vea su informe de D&B más reciente.

Es hora de diseccionar el informe de crédito comercial de D&B:

Credibilidad comercial

  • El primer elemento que define la credibilidad en su informe de crédito comercial es la información de su negocio.

  • Puede ver primero el nombre y la dirección de la empresa.

  • Asegúrese de que el nombre y la dirección sean correctos.

  • Luego te mueves hacia abajo para ver el teléfono de la empresa, director ejecutivo; año de inicio, algunos empleados, fecha del estado financiero, datos de finanzas estatales, Código SIC y línea de negocio.

  • A medida que avanzamos hacia Historial y operaciones, encontrará la fecha en que se informó la información, los oficiales, el año en que se inició el negocio y el porcentaje de propiedad de acciones. También puede ver un breve resumen de cada oficial.

  • A continuación, enumeran las relaciones de afiliación en Familia Corporativa. Esto nombra negocios que están directamente afiliados, generalmente aquellos que pertenecen a los mismos oficiales.

  • La sección de registro de negocios describe la información que se encuentra en la presentación de la Secretaría de Estado de su entidad comercial, incluido el tipo de entidad, la fecha de constitución, el estado, la fecha de presentación, las acciones, etc.

  • La siguiente sección describe operaciones, descripción general, números de teléfono adicionales, empleados, instalaciones, ubicación y sucursales.

  • Por último, puede ver su SIC y NAICS. El número identifica su industria comercial general.

Puntuación de Paydex:

  • Puede ver su puntaje D&B Paydex de 12 meses.

  • El crédito comercial es diferente al crédito personal. Su puntaje con D&B simplemente define si paga sus facturas a tiempo.

  • En la sección de índice de pago de su informe de D&B, verá sus puntajes de índice de pago de D&B de tres meses y de 12 meses.

  • Luego, el informe compara el puntaje de su índice de pago comercial con otros negocios dentro de su industria.

El siguiente es un gráfico que mapea tu puntaje de Paydex por mes:

  • La siguiente sección compara su índice de pago con la industria con más detalle, incluidos los trimestres.

  • También puede ver sus hábitos de pago comparando la cantidad de crédito extendido, la cantidad de experiencias de pago y el porcentaje de pagos dentro de los términos.

La última parte resume su resumen de pago:

  • Las agencias de crédito empresarial no enumeran el acreedor real que está informando, pero sí la descripción general de los informes del acreedor. Por ejemplo, "programación personalizada" podría ser la tienda de programación de John. Puede ver el número de experiencias de pago recibidas, el monto en dólares, el crédito más alto y el% de pagos pagados dentro de los términos. Al igual que el crédito personal, el informe de D&B define cuánto más allá de los plazos se pagó el pago, incluidos 30, 60, 90, etc.

  • A continuación, obtienes los detalles del pago. La sección anterior generalmente enumera quién informa y los detalles del pago desglosan cada pago. Puede ver la cantidad que llega tarde y los términos acordados.

Resumen de clase de puntaje de crédito:

  • Este puntaje predice la probabilidad de que una empresa pague severamente morosa, más allá de 90 días.

  • Primero, al negocio se le asigna una clase y luego un percentil de puntaje de crédito. Estos se calculan en función del historial de pagos de las empresas en comparación con el estándar de la industria.

Resumen de estrés financiero:

  • Esto predice la probabilidad de que una empresa deje de operar sin pagar a los acreedores o buscar ayuda.

  • Luego, la clase de estrés financiero de las empresas se compara con otras empresas de la industria.

  • La calificación de viabilidad de D&B identifica la probabilidad de que el negocio fracase en los próximos 12 meses y luego compara el negocio con compañías similares en la misma industria.

Presentaciones públicas:

  • Esta sección describe todas las bancarrotas, sentencias, gravámenes, demandas y UCC.

  • Cada uno describe el tipo de presentación, estado, identificador, tipo, fechas y enumera las partes involucradas.

  • Los elementos negativos, ya sean liquidados o no, pueden dañar la credibilidad de las empresas. Un UCC no suele ser un elemento negativo. Es una forma para que los prestamistas titularán esencialmente el equipo y otros elementos tomados como garantía. De esta forma, los prestamistas se transmiten entre sí qué financiamiento se ha realizado y la garantía que se ha utilizado.

Banca y Finanzas:

  • Esta es la última sección del informe de crédito D&B. Tenga en cuenta que no es obligatorio que una empresa envíe información financiera a D&B. Le recomendamos que no proporcione los datos a menos que tenga datos financieros sólidos que le gustaría incluir en su informe de crédito comercial.

  • D&B puede hacer que parezca que estos datos financieros deben ser enviados.

  • Si se envían datos financieros, D&B resume los datos que enumeran los activos, pasivos, ratios, capital de trabajo, patrimonio neto y ganancias netas.

  • Esto concluye la lectura de su segmento de informe de D&B.

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Monitorear Informes

Business Experian
 

Paso 4.3

 Este segmento revisa las diversas opciones para monitorear el informe de su negocio Experian.

Actualmente no existe un servicio que le permita monitorear todos los informes de crédito comercial con cada agencia de crédito comercial.

 
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Configurar Business Experian Monitoring

RECUERDE

Cada oficina de crédito tienes sus propios modelos de monitoreo y calificación.

MONITOREE

Debe monitorear regularmente los informes, para estar al tanto de los cambios.

FEED GRATUITO

Experian tiene su propio servicio gratuito, que informa cuantas cuentas, están informando.

SEA PROACTIVO

Desea aumentar los límites de crédito? Revise y chequee sus objetivos alcanzados.

Business Experian ofrece 3 opciones de monitoreo diferentes.

Para comprar el monitoreo comercial de Experian, primero buscará usando el nombre y la información de su negocio. La búsqueda mostrará las coincidencias más cercanas a su negocio.

Seleccione su perfil comercial.

Si tiene varios perfiles o información inexacta en la lista, use nuestros segmentos de capacitación adicionales para aprender a combinar o modificar el informe de crédito comercial.

Seleccione el paquete de monitoreo de crédito comercial que sea mejor para su negocio, una vez que haga clic al lado de su perfil comercial para continuar:

1) El informe Business Credit Score ofrece su opción de monitoreo menos costosa. Es un informe completo pero no incluye información de línea comercial ni consultas.

2) El perfil más el informe incluye el monitoreo básico, pero incluye la información de la línea comercial y las consultas.

3) El plan de suscripción Advantage de crédito empresarial incluye la supervisión básica, información de línea comercial, consultas, alertas y permite actualizaciones ilimitadas de informes.

 

Una actualización del informe significa que puede obtener un nuevo informe de crédito comercial actualizado en cualquier momento durante todo el año.

 

Las dos primeras opciones son un informe único y único.

Para el monitoreo a largo plazo, recomendamos el plan de suscripción de ventaja de crédito comercial.

Una vez que realice su compra, continuará monitoreando el informe de su negocio Experian.

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Opción 1: recomendada: monitoreo integrado de D & B y Experian a través de NAV

Solo $ 24 por mes, el informe menos costoso, incluida la puntuación de Paydex

Opción 2: Monitoreo directo con Experian

 

Experian ofrece múltiples planes y puede elegir configurarlos por mes o por un costo menor si es anualmente.

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Recomendado

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Monitorear Informes

Business Equifax

Este segmento revisa las diversas opciones para monitorear el informe de su negocio Equifax.

Actualmente no existe un servicio que le permita monitorear todos los informes de crédito comercial con cada agencia de crédito comercial.

Paso 4.4

 
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REVISA

Si tu Dirección Registrada coincide con la Dirección Actual

Leer más

MODIFICA

Aquellos registros erróneos o que no coincidan con tus datos actuales

Leer más >

ConsultA

La forma ideal de hacerlo sin pérdida de tiempo. Consulta si tienes dudas.

Leer más >

verifica

Asegúrate de que los cambios se realizaron efectivamente.

Leer más >

Comencemos con la Credibilidad Comercial.

En la primera sección del informe Equifax.

  • Enumera el nombre comercial, el teléfono y la identificación de Equifax.

  • Equifax tiene la menor cantidad de información comercial en sus informes.

  • Es muy básico y recibido de los reporteros de crédito.

  • Hacia el final del informe, describe los nombres de los propietarios y garantes, los nombres de DBA y la fecha en que se estableció el negocio.

El informe describe varios puntajes.

Los acreedores están más interesados en que las empresas realicen sus pagos a tiempo. Dicho esto, el riesgo de crédito describe varios factores, incluidos los pagos oportunos. Duración de la cuenta más antigua, límites de crédito y tamaño de la empresa.

Equifax es el único informe de crédito empresarial con una puntuación de 3 dígitos.

Observar el índice de color de calor refleja el tiempo promedio que le toma a una empresa realizar pagos. Por último, el puntaje del creador de negocios describe la probabilidad de que el negocio fracase.

Equifax nos brinda la menor cantidad de datos de pago simplemente sumando todas las experiencias juntas en la sección de resumen de datos de la oficina.

Financiero y no financiero se separan.

Financiero incluye financiamiento bancario, y no financiero se refiere a cuentas comerciales. Las cuentas comerciales son tiendas o cuentas de crédito.

Por ejemplo: una cuenta comercial y Staples Office Supply se considera una cuenta comercial comercial.

Verá que la fecha de cuenta más antigua, el número de cancelaciones, el total vencido, el estado más severo, el límite de crédito más alto, la exposición total al crédito, el saldo promedio y el saldo promedio abierto están detallados. Luego, todos los elementos públicos se suman, enumerando quiebras, juicios y gravámenes.

Para ampliar para obtener más detalles, puede hacer clic en mostrar.

Tenga en cuenta que incluso si los artículos son anteriores o descargados, aún pueden tener un impacto negativo en la decisión de los acreedores.

Puede disputar cualquier artículo directamente desde su monitoreo e informes.

El informe de crédito comercial de Equifax es el más simple de las 3 principales agencias de crédito.

Ahora lo sabes, y el conocimiento es poder.

Monitoree su Informe de Business Equifax.

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Opción 1: recomendada: monitoreo integrado de D & B y Equifax a través de NAV

Solo $ 24 por mes, el informe menos costoso, incluida la puntuación de Paydex

Opción 2: Monitoreo directo con Equifax

 

Experian ofrece múltiples planes y puede elegir configurarlos por mes o por un costo menor si es anualmente.

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Monitorear Informes

Lexis

Nexis

Paso 4.5

Este segmento revisa las diversas opciones para monitorear el informe de su negocio Equifax.

Actualmente no existe un servicio que le permita monitorear todos los informes de crédito comercial con cada agencia de crédito comercial.

 
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Monitorear Informes

Chex

System

Paso 4.6

Este segmento revisa las diversas opciones para monitorear el informe de su negocio Equifax.

Actualmente no existe un servicio que le permita monitorear todos los informes de crédito comercial con cada agencia de crédito comercial.

 
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